一个简单直接有效的散户投资策略

时间:2019年07月11日 16:05:00 浏览:

[摘要] 集思录用户的一个半年投资总结,目测该组合的波动率应该很低,稳稳的幸福

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2019年07月11日 16:05:00

集思录用户的一个半年投资总结,目测该组合的波动率应该很低,稳稳的幸福,为什么大家就是不肯慢慢变富呢。高股息率门票打新+双低转债大饼组合,感觉这样的组合还蛮适合当前行情的。涨跌无惧,特别最近经历了新城控股的么蛾子事件以后,分散持仓的重要性已经深入骨髓了吧。

今年是我职业投资生涯的第四年,我是个谨慎的投资者,不求暴利,只求稳健增长,年化目标为10%-15%。我投资共四大块:债券、可转债、分级A、股票。年初比例约为7:1:2:0;目前约为

7:1:0:1.5(另0.5放回购)。说下这半年仓位变动的一些想法吧:

1、 债券:这个一直是这几年的大头,按自己的独特思路获得了满意的收益。2、 可转债:从年初的一成仓位逐渐增加到约2-3成仓位,一直按双低思路摊大饼(40-50支)搞轮动(https://www.jisilu.cn/question/311425),经历了猛涨,也经历了双杀,最近又反弹了不少,我也逐渐减少了仓位去了股票。中间还搞了把皮董生意,可惜就玩了个尾巴,没多大花头。总体而言无脑操作的双低策略还是比较有效的,将继续玩下去。3、 分级A:年初分级A大涨,我边涨边卖,用了一个多月时间把2成仓位都清了,大部分资金去了可转债。主要是对今年大盘信心增长,觉得A类的看空期权价值下降,而可转债的看涨期权价值上涨,再则A类鱼尾巴不想再吃了。4、 股票:就是科创板打新门票,我对科创板打新近期内是非常看好的。最近几个科创板打新顶格中签率在0.9%-1.9%间,按一年发行300支计,10万市值的账户一年毛估中个三签,按一签赚5000块,那么年化就是15%,加沪市别的打新按5%,打新年化就是20%,这个对我诱惑力非常大。我的思路是按低PE、低PB、高分红率或高ROE几个指标分散买上证50为主的绩优蓝筹,从4月底起每天定投约2万,我拍脑袋已瞎买了46支股票。我毛估估可能很多跟我类似的低风险打新族会和我类似操作,这样门票风险很低。计划开通8个账户的科创板权限,每个账户配市值10-12万。目前市值已基本配齐,不过起步晚了点,全部账号权限估计还要2个月才能都开通完。总体而言,半年收益约在10%的样子,从绝对值的角度来讲这是我赚钱最多的半年,非常开心!下半年放平心态,以分散和稳为主,加油!

另外附上钱丑大叔的可转债韭菜傻瓜投资探讨:

一直做固定收益和套利的,今年全面转向权益类市场,主攻品种——可转债。

投资市场如此凶险,韭菜me胆子小,财运差,水平低,如何去赚钱呢?想来想去,只能靠三点,1 严格的纪律;2 降低预期,大神们翻倍赚,群友们赚30%,韭菜me赚8%以上就好了。3 分散投资,避免五洋悲剧重演。

今年春节前到5月份这波行情,大神们赚得盆满钵满,韭菜me几乎从来没遇到过涨停的,也有好几个品种过了把瘾。但是,总体收益却惨不忍睹,都没脸说了。

总结起来如下1 当大量品种跌下来,90元以下转债到处都是,总想更低的价格买入。迟迟没能打下底仓。2 反弹时,看到前面的低点总是不甘心,加仓犹豫不决。3 股市大涨时,忍不住一点点加,最后形成了2800点轻仓,3200点重仓。4 股市崩盘时,没有大幅减仓,至少应该把130以上全清掉。5 爆涨品种持仓太少,比如华通转债,只有200张,东音转债只有200张。6 卖点太差,华通转债,180+没卖,129咔嚓了,华源转债130+没卖,现在105了。作为一名转债新手,交了大量的学费,随着大量债券资金兑付,现在也没有太多时间去学习了。在实战中学习吧。投资理论:绝大部分转债都会在3年内,130元以上解决掉。目前计划傻瓜投资方案如下:

1 以韭菜me的资金量,以500张为基数,每个持仓品种尽量凑成基数。避免200张华通,东音之类的悲剧。

2 不挑品种,俺最欣赏的低pe转债,那么好的行情,山鹰转债最高价都没到130。而俺眼中的狗屎——利欧转债却几次到150+。华通,东音我甚至不知道他们是干啥的,结果,180~200。得了,俺不选了。 

3 放弃抄底的幻想,俺水平那么差,买的成本一定比别人高很多,认命了。面值以下的转债全部配置至少一个基数。

4 分段加仓,面值以下,每下跌5元,加仓一个基数。比如小于100,建仓一份,小于95元加仓一份,小于90元,再加仓一份,小于85元,再加仓一份。如果出现类似于长生生物这种重大利空,暂停加仓。

5 原则上尽量不作t,就韭菜me那水平,110,120卖的泰晶转债,肠子都悔青了。

6 卖出原则6.1 超出130元随时准备跑路6.2 超出140元高点回撤10元跑路,这是148卖特发,141卖联泰转债的惨痛教训。6.3 长期负溢价的转债突然变成正溢价至少卖一半。

文: 沙漠之狐没钱又丑@集思录

作者不持有文中所涉及的股票或其他投资组合,未来5个交易日内也不打算买入或做空。

本文仅代表撰稿人个人观点,不代表摩尔金融平台。

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